ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI ) Mali Bilgi Edinme Birimi.

... konulu sunumlar: "ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI ) Mali Bilgi Edinme Birimi."— Sunum transkripti:

1 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )
Mali Bilgi Edinme Birimi

2 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )
A- FORMU DÜZENLEYEN YÜKÜMLÜNÜN : Adı Soyadı- Unvanı[1] : Yükümlü Grubu[2] : Adresi : Tel : Kimlik No[3]: X BANKASI LTD. BANKA BEDRETTİN DEMİREL CADDESİ / LEFKOŞA MŞ.2599 [1] Gerçek kişi yükümlüler için adı soyadı, tüzel kişi yükümlüler için ticaret unvanı yazılır. [2] Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası’nın 6.ıncı maddesinde sayılan yükümlülerden dahil olunan grup yazılır. [3] Gerçek kişi yükümlüler için K.K.T.C. Kimlik No, diğer yükümlü grupları için tescil onay no (M.Ş.) yazılır. Mali Bilgi Edinme Birimi

3 x B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz. X Yeni Ek Tek bir kişi Tek bir işlem Birden çok kişi Birden çok işlem X x Bildirim Tarihi : Önceki Bildirimin Tarihi[4]: Bildirimin Aciliyeti[5] : İVEDİ [4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur. [5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır. Mali Bilgi Edinme Birimi

4 x B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz. X Yeni Ek Tek bir kişi Tek bir işlem Birden çok kişi Birden çok işlem X x Bildirim Tarihi : Önceki Bildirimin Tarihi[4]: Bildirimin Aciliyeti[5] : İVEDİ [4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur. [5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır. Mali Bilgi Edinme Birimi

5 C- ŞÜPHELİ İŞLEMİ YAPAN GERÇEK KİŞİNİN:
( Birden fazla kişi tarafından gerçekleştirilen şüpheli işlemlerde işlemi yapan her bir gerçek kişinin bilgileri ayrı ayrı doldurulur.) Kendi Adına Başkası Adına[6] X Adı Soyadı Doğum Yeri Doğum Tarihi[7] Anne Adı Baba Adı Uyruğu Kimlik Belgesinin Türü[8] Kimlik Belgesinin Numarası K.K.T.C. Kimlik No Yerleşim Yeri Adresi[9] Telefon Numarası Faks Numarası Elektronik Posta Adresi Mesleği İşyeri Adresi HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU LARNAKA HATİCE ALİ KKTC PASAPORT 126999 GÜZELYURT SERBEST LEFKOŞA 6 Başkası adına işlem yapılması durumunda adına işlem yapılan gerçek veya tüzel kişi bilgilerinin girişi Formun D ve E bölümlerine yapılır. [7] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir. [8] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır. [9] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.

6 D- ADINA İŞLEM YAPILAN GERÇEK KİŞİNİN[10] :
Soyadı Doğum Yeri Doğum Tarihi[11] Anne Adı Baba Adı Uyruğu Kimlik Belgesinin Türü[12] Kimlik Belgesinin Numarası K.K.T.C. Kimlik No[13] Yerleşim Yeri Adresi[14] Telefon Numarası Faks Numarası Elektronik Posta Adresi Mesleği Adresi HASAN HASANOĞLU LEFKOŞA SUZAN HALİL KKTC PASAPORT LEKOŞA SURLARİÇİ NO 1 MAĞAZA SAHİBİ LEFKOŞA [10] Adına işlem yapılan birden fazla gerçek kişinin olduğu şüpheli işlemlerde her biri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır. [11] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir. [12] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır. [13] K.K.T.C. Kimlik No. KKTC vatandaşları için aranacaktır. [14] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.

7 Elektronik posta adresi YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) E- ADINA İŞLEM YAPILAN TÜZEL KİŞİNİN/TÜZEL KİŞİLİĞİ OLMAYAN TEŞEKKÜLÜN[15] : Unvanı[16] Tescil numarası[17] Faaliyet konusu[18] Açık adresi Telefon numarası Faks numarası Elektronik posta adresi YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD. MŞ KONFEKSİYON ÜRETİM FABRİKASI LEFKOŞA SANAYİ BÖLGESİ NO.1 LEFKOŞA [15] Adına işlem yapılan birden fazla tüzel kişinin olduğu şüpheli işlemlerde herbiri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır. [16] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır. [17] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukkayitliğine kayıtlı tüzel kişiler için tescil numarası, dernekler, vakıflar ve sendikalar için kayıt numarası yazılacaktır. [18] Faaliyet konusu veya faaliyet amacı yazılacaktır. Mali Bilgi Edinme Birimi

8 F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19] İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır X İşlemi Yapanın Adı Soyadı Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20] İşlem Tarihi İşlem Türü İşlem Tutarı İşlemin Yapıldığı Yer[23] HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU HASAN HASANOĞLU NAKİT YATIRIM 125,899 STG MAGOSA İşlem bir hesaba bağlı mı? Evet Hayır X [19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır. [20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır. [21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.

9 F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19] İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır X İşlemi Yapanın Adı Soyadı Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20] İşlem Tarihi İşlem Türü İşlem Tutarı İşlemin Yapıldığı Yer[23] HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD NAKİT YATIRIM 125,899 STG MAGOSA İşlem bir hesaba bağlı mı? Evet Hayır X [19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır. [20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır. [21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.

10 G- HESABA İLİŞKİN BİLGİLER[22] Hesap Türü Hesap Numarası IBAN Numarası
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) G- HESABA İLİŞKİN BİLGİLER[22] Hesap Türü Hesap Numarası IBAN Numarası Müşteri Numarası Hesap Sahibi Kişinin Adı Soyadı/Unvanı[23] Hesabın Açılış Tarihi Hesabın Kapanış Tarihi Hesap Bakiyesi Hesabın Bulunduğu Şube VADELİ MEVDUAT/ CARİ HESAP/ 128999 134 HASAN HASANOĞLU / YAPI ve MALZEME SATIŞ FABRİKASI LTD. 189,226 STG LEFKOŞA [22] Şüpheli işlemin bir hesaba bağlı olması halinde doldurulacaktır. [23] Gerçek kişiler için adı soyadı, Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır. Mali Bilgi Edinme Birimi

11 H- ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ :
(Şüpheli İşlem Kriterinin Önüne X İşareti Konacaktır.) ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERİNİN NUMARASI[24] GENEL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ Müşteri Profiline İlişkin Kriterler İşlemlere İlişkin Kriterler SEKTÖREL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ Bankacılık Sektörüne İlişkin Kriterler Sigorta Sektörüne İlişkin Kriterler Döviz Bürolarına İlişkin Kriterler Faktoring Şirketlerine İlişkin Kriterler Finansal Kiralama Şirketlerine İlişkin Kriterler Posta ve Kargo Şirketlerine İlişkin Kriterler Gayrimenkul Sektörüne İlişkin Kriterler Kumarhaneler ve Talih Oyunları İşletmeciliğine İlişkin Kriterler Diğer Haller TERÖRÜN FİNANSMANI İLE BAĞLANTILI ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ Terör Örgütleri ile Bağlantısından Şüphelenilen Kişiler veya Riskli Ülkelerle Gerçekleştirilen İşlemlere İlişkin Kriterler Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlara İlişkin Kriterler X 1.1 X 2.2 X 4.1 [24] Şüpheli İşlem Kriterleri ile Şüpheli İşlem Bildirim Usul ve esasları Tebliği ekinde (EK:1) yer alan şüpheli işlem kriterlerinden uygun olan bir veya bir kaçının yine EK:1’ de belirlenen numarası yazılır. Mali Bilgi Edinme Birimi

12 Suzan Ahmet Selen Selen Açıklama[25]
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF) Açıklama[25] HESAPLARA YÜKSEK TUTARLARDA NAKİT YATIRIMLAR YAPILMAKTA VE DAHA SONRA BU MEBLAĞLAR YURT DIŞINA TRANSFER EDİLMEKTEDİR. BU İŞLEMLER SIKLIKLA YAPILMAKTA OLUP KİŞİNİN KENDİ TİCARİ İŞLEMLERİ İLE İLİŞKİLİ GÖRÜLMEMEKTEDİR. Formu Düzenleyenin Yetkili Amirin Adı Soyadı : Ünvanı İletişim Bilgileri : : Tarih : İmza-Mühür SUZAN AHMET SELEN SELEN : ŞEF GENEL MÜDÜR : MAGOSA ŞUBESİ X BANK LEFKOŞA Suzan Ahmet Selen Selen [25] Şüpheli işlemle ilgili yapılmak istenen açıklamalar bu bölüme yazılabileceği gibi Tebliğle belirlenen şüpheli işlem kriterlerinden herhangi birine uymadığı düşünülen bir işlemle karşılaşılması durumunda işlemi şüpheli kılan nedenler bu bölümde açıklanır. Ayrıca yapılmak istenen işlem genel veya sektörel mahiyette şüpheli işlem kriterleri arasında sayılmakla birlikte özellikle terörün finansmanı şüphesi barındırıyor ise bu husus “AÇIKLAMA” kısmında özellikle belirtilir. Mali Bilgi Edinme Birimi

13 Ahmet Mehmet Uyum Görevlisinin değerlendirmeleri .[26]
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)  Uyum Görevlisinin değerlendirmeleri .[26] YATIRILAN NAKİTİN KAYNAĞI VE YAPILAN TRANSFERLERİN AMACI SORULDUĞU ZAMAN MÜŞTERİ BİLGİ VERMEDE İSTEKSİZ DAVRANMIŞ VE HER SEFERDE ÇELİŞKİLİ YANITLAR VERMİŞTİR. MÜŞTERİ NAKİT OLARAK GETİRDİĞİ VEYA HESAPLARINA NAKİT OLARAK YATAN FONLARI GÖRÜNÜRDE İŞ İLİŞKİSİ OLMAYAN OFFSHORE BÖLGELERDE BULUNAN KİŞİ VEYA KURUMLARA TRANSFER ETMEKTEDİR. HESABINA YATIRMAKTA OLDUĞU NAKİTİN MÜŞTERİNİN MALİ DURUMU İLE MAKUL BİR ORANTISI BULUNMAMAKTADIR. YÜKLÜ MİKTARLARDA KISA SÜRELİ PARA GİRİŞ VE ÇIKIŞLARI MEVCUTTUR. UYUM GÖREVLİSİNİN Adı Soyadı: ……………………. Unvanı: İletişim Bilgileri Tarih: İmza Mühür: AHMET MEHMET UYUM GÖREVLİSİ Ahmet Mehmet [26] Uyum Görevlisinin şüpheli işlemle ilgili olarak yükümlü bünyesindeki mevcut diğer bilgiler ile birlikte ilgili Yasa ve Tebliğ’ler göz önünde bulundurarak yaptığı değerlendimeler yazılmalıdır. Mali Bilgi Edinme Birimi

14 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi

15 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
ŞİB Formunun tam doldurulmaması ŞİB Formunu destekleyici bilgi ve belgelerin form ekinde gönderilmemesi (ör. Kimlik kartı fotokopisi, hesap ekstresi ve havale detayı v.s.....) Şüpheli işlem bildirimine dayanak olan ve özellikle bahsedilen şüpheyi ortaya koymakta olan hesaba ilişkin hesap hareketlerini gösteren hesap ekstrelerinin bildirime ek yapılmaması Şüpheli işlem bildirimine konu olan işlem bir havale işlemi ise havale işlemi ile ilgili uluslararası işbirliği bağlamında araştırma yapılmasını sağlayacak havale detaylarının ek yapılmaması Mali Bilgi Edinme Birimi

16 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Bildirim yapılan ve şüpheli işleme konu olan yabancı uyruklu kişilerin adres bilgilerinin tam alınmaması ve adres teyidinin yapılmaması Şüpheli işlemle ilgili bildirimde bulunurken yükümlü bünyesinde bulunan ve işlemle bağlantılı veya ilişkili olabilecek kişi, işlem veya hesap hareketleri ile ilgili hiçbir araştırma yapılmaması ŞİB kriterlerine uymayan şüpheli işlem bildirimleri ile ilgili konuların formun açıklama bölümünde ayrıntılı olarak açıklanmaması Mali Bilgi Edinme Birimi

17 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
İşlemin anlatılması amacıyla doldurulması gerekli olan açıklama bölümüne yazılanların okunaklı olmaması Eklerin bir sıralama ya da listeleme yapılmadan karışık bir biçimde gönderilmesi, Şüpheli işlemin tespit edildiği tarihle Daireye gönderilme tarihinin arasında 5 günden fazla bir süre geçmesi Şüpheli işlem ile bildirim formunda işaretlenen kriterlerin uyumsuz olması, Mali Bilgi Edinme Birimi

18 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Teşebbüs aşamasında kalmış olmakla birlikte şüpheli görülerek Daireye bildirilen işlemlerin ilerleyen tarihlerde gerçekleşip gerçekleşmediği hakkında ek bildirim gönderilmemesi, Şüpheli İşlem Bildirimlerinin kapalı zarf üzerine ‘Gizli’ ibareli olarak gönderilmemesi İmza karşılığı gönderilen bazı bildirimlerin yükümlü tarafından hazırlanan evrak teslim defterine zarf içerisindeki konunun ne olduğunun belirtilmesi (Ör: Ahmet Mehmet hk. Ş.İ.Bildirimi gibi....) Mali Bilgi Edinme Birimi

19 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Bir hesapla ilgili ŞİB’lerin hesaptaki bakiyenin tamamına yakınının çekilmesine veya hesabın kapanmasına çok az bir süre kala ya da hesap kapandıktan sonra gönderilmesi, Araştırılan bir şüpheli şahısla ilgili o anda nezdinde herhangi bir işlem olmaması ve daha sonra işlem olsa bile bildirim yapılmaması Mali Bilgi Edinme Birimi

20 TEDBİR KONULMASI İSTENEN HESAPLAR HAKKINDAKİ SORUNLAR
Savcılık ve/veya Mahkeme tarafından tedbir konulması talep edilen banka hesapları, Dairemiz tarafından bankalara bildirilmektedir. Bildirim sonrasında bankalar nezdlerinde yapmış olduğukları araştırma sonuçlarını Daire’ye ulaştırmaktadır. Bu araştırmaya göre, ya bankalar nezdlerinde belirtilen isimlere ait hesapları bulunmadığını ya da kimlerin hesaplarının bulunduğunu belirterek ekstrelerin ekte olduğunu belirtmekte ve hangi hesapları gönderdiklerinin listelemeden göndermektedir. Daireye bildirilen gerçek veya tüzel kişilerin hesapları ile ilgili bilgiler özet bir şekilde belirtilmeli Gönderilen ekstrelerle ilgili olarak hesap numarası, hesap türü (vadeli,maaş hs. , borçlu cari hs. v.s) , isim ve hesap bakiyesi olarak ifade edilmelidir. Savcılık tarafından tedbir konulması istenilen gerçek veya tüzel kişilerin hesapları , Dairemiz tarafından bankanıza bildirilmektedir. Bildirim sonrasında bankanız nezdinde yapmış olduğunuz araştırma sonucunda, bankanızın tedbir koymuş olduğu hesaplara ait bilgiler yazılı olarak Dairemize gönderilmektedir. Bankanızın tedbir konduğu hesapların ayrıntıları kapak yazısında belirtilmemekte, sadece hesaplara ilişkin ektreler ektedir denmektedir. Dairemize bildirilen gerçek veya tüzel kişilerin hesapları açıkça hesap numarası, isim ve hesap bakiyesi olarak ifade edilmelidir. Sözkonusu kişi veya kuruluşlara ait herhangi bir hesap mevcut değilse bile Dairemize bir yazı ile bildirilmelidir. Bankanın resmi başlıklı kapak yazısında Örneğin: Hesap Numarası Hesap Türü İsim Hesap Bakiyesi Vadeli Ahmet Mehmet 125,225 USD Maaş Hs Ahmet Mehmet ve/veya Ayşe Mehmet ,000 TL Mali Bilgi Edinme Birimi

21 NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi

22 NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİM FORMU
Ayı Yükümlünün Adı: Sıra No İşlem Tarihi İşlemi Yapanın Kimlik İşlemin Kimin Para Cinsi İşlem Adı Soyadı No Adına yapıldığı Miktarı Türü NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİM FORMU Mali Bilgi Edinme Birimi

23 NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİMLERİNDE
KARŞILAŞILAN SORUNLAR Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlemler Bildirimlerinde gerçek ve tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin eksik olarak doldurulması Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlem Bildirimlerinin sadece yazılı döküman olarak gönderilmesi ve manyetik olarak Cd ve Disket ortamında gönderilmemesi * İlgili ay içerisinde işlem yapılmamış ise Dairemize bir yazı ile sözkonusu ayda herhangi bir nakdi para limitini aşan işlem bulunmadığı bildirilmelidir. Mali Bilgi Edinme Birimi

24 DİNLEDİĞİNİZ İÇİN TEŞEKKÜR EDERİZ
Mali Bilgi Edinme Birimi