İhracatın Finansmanında Türk Eximbank Adnan YILDIRIM Genel Müdür 31 Ocak 2017 İzmir Ticaret Borsası’nda Sunulmak Üzere Hazırlanmıştır

Genel Olarak Türk Eximbank

Avrupa Yakası İrtibat Bürosu Teşkilat Yapısı İstanbul Genel Müdürlük Samsun İrtibat Bürosu Trabzon İrtibat Bürosu Avrupa Yakası İrtibat Bürosu Ankara Bölge Müdürlüğü Bursa İrtibat Bürosu Kayseri İrtibat Bürosu Ege Bölge Müdürlüğü Denizli İrtibat Bürosu Konya İrtibat Bürosu Gaziantep Şubesi Antalya İrtibat Bürosu Adana İrtibat Bürosu Bankamız 633 personel ile faaliyet göstermekte

Bankacılık Sektörüne İlişkin Göstergeler (Eylül 2016) 30.09.2016 Tarihi İtibariyle Aktif Büyüklüğüne Göre En Büyük 20 Bankanın Temel Verileri Sıra Banka Adı Aktif Büyüklük (Milyon TL) Sermaye Yeterlilik Standart Rasyosu Toplam Özkaynaklar (Milyon TL) Ödenmiş Sermaye (Milyon TL) 1 T.Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. 329,749 %15.2 37,266 5,100 2 Türkiye İş Bankası A.Ş. 292,882 %15.8 35,021 4,500 3 Türkiye Garanti Bankası A.Ş. 269,638 %16.4 34,466 4,200 4 Akbank T.A.Ş. 256,514 %15.0 29,935 4,000 5 Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. 231,167 25,021 4,347 6 Türkiye Halk Bankası A.Ş. 211,319 %13.5 21,372 1,250 7 Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. 197,612 %14.4 18,783 2,500 8 Finans Bank A.Ş. 93,988 %14.5 9,704 3,000 9 Denizbank A.Ş. 92,456 %18.2 10,395 3,316 10 Türk Ekonomi Bankası A.Ş. 77,795 7,693 2,204 11 Türk Eximbank 59,086 %15.1 5,098 3,700 12 ING Bank A.Ş. 46,526 %17.6 4,643 3,486 13 Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. 45,201 %17.0 3,853 2,787 14 Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş. 37,641 %14.8 3,667 2,600 15 Odea Bank A.Ş. 33,141 3,381 3,289 16 HSBC Bank A.Ş. 29,470 %17.2 2,490 652 17 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. 28,633 %12.7 2,221 900 18 Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. 22,870 2,870 2,050 19 Şekerbank T.A.Ş. 22,846 %12.9 2,445 1,158 20 İller Bankası A.Ş. 20,202 %52.8 13,752 11,426

Türk Eximbank Destek Yelpazesi Üretim Sürecinde Destek Satış Sürecinde Destek İşletme Sermayesi Kredisi Yatırım Kredisi İhracat Kredi Sigortası Alıcı Kredileri Kısa Vade 10 Yıla Kadar Vade Ticari ve Politik Riskler Proje ve Taahhüt Orta/Uzun Vade

İhracat Kredileri Artışı Alıcıların Risklerinin Üstlenimi Kaynak: BDDK ve Bankamız verilerinden hesaplanmıştır

Türk Eximbank’ın İhracat Kredilerindeki Payı 2016 sonu itibariyle 141 milyar TL olan ihracat kredilerinin %43,8’i, (61,6 milyar TL) Türk Eximbank tarafından sağlanmakta Kaynak: BDDK ve Bankamız verilerinden hesaplanmıştır

Türk Eximbank’ın İhracat Finansmanındaki Gelişen Rolü * Program hedefi Türk Eximbank Türkiye ihracatının %23’üne finansman desteği sunmaktadır Kaynak: İhracat gerçekleşmeleri için TÜİK, 2016 yıl sonu ve 2017 tahmini için OVP verisi kullanılmıştır

İhracat Kredi Kuruluşlarınca Sağlanan Desteğin Ülke İhracatındaki Payı

Türk Eximbank’tan Yararlanan Firma Sayısı Firmaların %63’ü, kredi kullandırımının %15’i KOBİ Firmaların %50’si, sigortalanan sevkiyatın %23’ü KOBİ 2016 yılı itibariyle toplam müşteri sayısı 7.695, %54,5’i KOBİ

Türk Eximbank Destekleri Sektörel Dağılımı Türk Eximbank Destekleri Sektörel Dağılım Türkiye İhracatı Sektörel Dağılım

Türk Eximbank Destekleri Pazar Dağılımı Türk Eximbank Destekleri Pazar Dağılımı Türkiye İhracatı Pazar Dağılımı

Başlıca Yurtiçi Kredi Programları TCMB KAYNAKLI KREDİLER Reeskont Kredisi Sevk Sonrası Reeskont Kredisi KISA VADELİ KREDİLER Sevk Öncesi İhracat Kredisi İhracata Hazırlık Kredisi DTŞ Kredisi DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLERE YÖNELİK KREDİLER Yurt Dışı Müteahhitlik Hizm. Köprü Kredisi Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi Turizm Kredisi ORTA UZUN VADELİ KREDİLER İhracata Yönelik Yatırım ve İşletme Sermayesi Kredisi Marka Kredisi

Orta Uzun Vadeli Krediler Yurtiçi Krediler TCMB Kaynaklı Kısa Vadeli Krediler Bankamız Limiti 17 milyar USD (Diğer bankaların toplam limiti 3 milyar USD) Azami vade 240 gün (Spesifik sektörler için 360 gün) Bankamızın hacmi en yüksek kredileri Özkaynak + Yurt Dışı Kaynaklı Doğrudan ve aracı bankalar vasıtasıyla kullandırım Azami vade 24 ay Bankamız ve bağlı kaynaklar (AYB, İKB, MIGA vb.) ile kullandırım Yatırım ve işletme sermayesi kredileri Azami vade 10 yıl Orta Uzun Vadeli Krediler

Yıllar İtibarıyla Sağlanan Yurt Dışı Yabancı Kaynaklar Yıllar İtibarıyla Kullanılan Döviz Kaynakları 31 Aralık 2016 İtibarıyla Borç Stoku Tahvil İhraçları; 2,25 milyar ABD Doları Sendikasyon Kredileri 1,23 milyar ABD Doları Dünya Bankası ve Avrupa Yatırım Bankası’ndan Sağlanan Krediler (Hazine Müsteşarlığı Garantör) 934 milyon ABD Doları MIGA Garantörlüğünde Sağlanan Sendikasyon Kredisi 1,15 milyar ABD Doları Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası’ndan Sağlanan Kredi (Hazine Müsteşarlığı Garantör) 100 milyon Avro (yaklaşık 105 milyon ABD Doları) İslam Kalkınma Bankası’ndan Sağlanan Kredi 169,3 milyon ABD Doları Körfez ve Diğer Yabancı Bankalardan Sağlanan Fonlar 2,2 milyar ABD Doları

Faiz Oranlarında Daha Uygun Koşullar Bankamız TL ve Döviz Kredi Faiz Oranlarının Piyasa Faiz Oranları ile Karşılaştırılması (Aralık 2016)   Eximbank Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranı Ticari Banka Döviz Libor/Euribor + % 1,50 Libor/Euribor + % 4,00 TL %7,28 %14

İhracat Kredi Sigortasının Dünya Ticaretindeki Artan Önemi Kaynak: Berne Union verilerinden hesaplanmıştır

İhracat Kredi Sigortası

İhracat Kredi Sigortası RİSK ALACAK SİGORTASI 11 Milyar $ Sigortalanan sevkiyat tutarı Binde 3,4 Ortalama prim

Uluslararası Krediler KAMU KURUMU / BANKA ALICI

Kredi Kullandırımında Rekabet Edebileceğimiz Hedef Ülkeler-Dünya OECD ÜLKE RİSK KATEGORİSİNE GÖRE HEDEF ÜLKELER Lejant OECD Ülke Risk Kategorisi Ülke Sayısı Sarı 4 11 Koyu Sarı 5 15 Turuncu 6 39 Kırmızı 7 49 Ülkemizin OECD Ülke Risk Kategorisi:4 Toplam 113 Hedef Ülke 6. ve 7. Grupta Toplam 88 Hedef Ülke

Uluslararası Proje Kredileri TAMAMLANAN PROJELER DEVAM EDEN PROJELER ETİYOPYA SENEGAL Awash-Weldia Demiryolu Projesi Etiyopya Demiryolları Kuruluşu Etiyopya Maliye Bakanlığı (Garantör) Proje Tutarı – Kredi Tutarı 1,7 milyar $ – 300 milyon $ Dakar Uluslararası Konferans Merkezi Projesi Senegal Ekonomi ve Maliye Bakanlığı Kredi Tutarı: 48,5 milyon €

Uluslararası Ticaretin Finansmanı FİNANSE EDİLEN İŞLEMLERDEN BAZILARI Yurtdışı Bankalar Alıcı Kredileri Otobüs İhracatı, Fransa Makine İhracatı, Kenya Beton Ekipmanı İhracatı, Rusya Devlet Garantili İşlemler İhracat Alacakları İskonto Programı DEVAM EDEN İŞLEMLERE ÖRNEK Jeotermal Sondaj Makine Parkı, Cibuti Yurtiçi Aracı Bankalar Alıcı Kredileri

Ege Bölgesi ve Türk Eximbank

Türk Eximbank’ın Ege Bölgesi’ne Desteği Türkiye İhracatı Krediler Sigorta İhracattan alınan pay Krediden aldığı pay Sigortadan aldığı pay

Eximbank İhracatçının Yanında Daha Çok TL Kredi İmkanı Daha Uzun Vade Daha Düşük Kredi Faizi Daha Rekabetçi Alıcı Kredisi

KOBİ’ler Eximbank’ın İş Ortağı Müşterilerimizin %55’i KOBİ KOBİ’lere 5,5 milyar dolarlık finansman desteği İş ağımız ticari bankalar, faktoring ve leasing firmaları ile genişliyor Eximbank poliçesi ile teminat Eximbank – KGF işbirliği

Eximbank - Kredi Garanti Fonu İşbirliği Hazine Garantisi Dönemi Eximbank KGF Ortaklığı Büyüdü Firma Limitleri Arttı Sadece Eximbank için %100 teminat

İhracatın Finansmanında Türk Eximbank Adnan YILDIRIM Genel Müdür 31 Ocak 2017 İzmir Ticaret Borsası’nda Sunulmak Üzere Hazırlanmıştır