BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ, GRUP EMEKLİLİK PLANI VE FON İÇERİĞİ.

... konulu sunumlar: "BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ, GRUP EMEKLİLİK PLANI VE FON İÇERİĞİ."— Sunum transkripti:

1 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ, GRUP EMEKLİLİK PLANI VE FON İÇERİĞİ

2 Hakkımızda… 1991’de faaliyete başlayan Şirketimiz, 2003’te aldığı Bireysel Emeklilik lisansı ile isminden en çok söz ettiren ve en hızlı büyüyen Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortası şirketlerinden biri oldu. Türkiye’nin en önemli yerel sermayesi Vakıfbank’ın bir iştiraki ve köklü vakıf kültürünün mirasçısı olan Şirketimiz, Bireysel Emeklilik, Hayat, Kaza ve İşsizlik Sigortaları alanlarında kurum ve bireylere yönelik hizmetler vermektedir. 08.02.2013 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi Resmi verilerine göre; 242.975 katılımcı sayısı ve 1 milyar 318 milyon fon büyüklüğü ile 17 şirket arasında 5. sıradayız.

3 Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. ve Vakıf Emeklilik A.Ş. olarak, Bireysel Emeklilik Sistemi yoluyla emeklilik dönemi için birikim yapmak, ancak birikimlerini faizsiz bir finansal ürün vasıtasıyla nemalandırmak isteyen bireylerin ihtiyaçlarını dikkate alarak; 04 Ekim 2010 tarihinde Sağlam Emeklilik Sitemi (SES) adı altında işbirliğine gidilmiştir. Gelire Endeksli Senet İçermeyen Birikimlerin Toplanması Aşaması Yatırıma Yönlendirilme Aşaması Tamamen Korumalı Tahsilat Yapısı İslami Kurallara Uygun Finansal Yatırım Araçları

4 Bireysel Emeklilik Sistemi İkinci Bir Emeklilik %25 Devlet Katkısı Gönüllü Katılım Şeffaflık Fon Tercih Hakkı Devlet Garantisi Takasbank Güvencesi Düzenli Tasarruf

5 Vergisel Avantajlar Getiri Üzerinden Stopaj Uygulamasına geçilmiştir (29.08.2012 başlangıç) 10 yıldan önce ayrılmalarda % 15 10 yıldan sonra 56 yaşını tamamlamadan ayrılmalarda % 10 10 yıl + 56 yaş ile Vefat / Maluliyet durumunda % 5 Geri Ödeme Sürecinde

6 •Vergi mükellefiyeti durumu aranmaksızın, katılımcı bazında yıllık brüt asgari ücretin %25’i ile sınırlı olmak şartı ile ödenen katkı payının %25’i oranında devlet katkısı yapılmaktadır. •Devlet Katkısı bireysel emeklilik hesaplarının içinde takip edilebilecektir. •Fon karması, Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenecektir. Ödenen Yıllık Katkı Payı Ödenen Yıllık Katkı Payı Devlet Katkısı (%25) 1.200 TL1.500 TL 5.000 TL6.250 TL 10.000 TL Yıllık brüt asgari ücret 1.000 x 12 = 12.000 TL olduğundan üst sınır 12.000 x %25 = 3.000 TL olarak hesaplanmaktadır. ‘’Yıllık Brüt Asgari Ücret ilk 6 aylık dönem için 978,6 TL, ikinci 6 aylık dönem için 1.021,5 TL olup, ortalaması 1.000 TL olarak alınmıştır’’ %25 12.500 TL Yatırıma Yönlenen Toplam Tutar 300 TL 1.250 TL 2.500 TL 15.000 TL 3.000 TL3.750 TL18.000 TL18.750 TL KP + DK Devlet Katkısı Nedir?

7 Devlet Katkısında Süreler Hak Ediş SüresiHak Ediş Oranı 3 Yıldan Az%0 3 – 6 Yıl%15 6 – 10 Yıl%35 10 Yıl (>), 56 Yaş (<)%60 10 Yıl + 56 Yaş%100 Vefat / Maluliyet%100 Devlet tarafından, katılımcıların bireysel emeklilik hesaplarına ödenecek katkının, katılımcı tarafından hak ediş süresi ve oranları; Bireysel Emeklilik hesabı olan katılımcılar, sistemdeki sürelerine göre, Hak Ediş süresinden düşülmek üzere ek süre hakkı kazanmaktadırlar. Sistemde Kalınan Süre Verilecek Ek Süre 3 Yıl (>), 6 Yıl (<)1 Yıl 6 Yıl (>), 10 Yıl (<)2 Yıl 10 Yıl (>)3 Yıl

8 Faizsiz Grup Emeklilik Planı

9 Plan Özellikleri Giriş - Çıkış Aidatı:Alınmamaktadır (Yasal Sınır; Brüt Asgari Ücret) Asgari Katkı Payı Tutarı:Çalışan 48 TL Yönetim Gider Kesintisi:% 1 (Yasal Sınır; %2) Fon İşletim Gider Kesintisi:Günlük Yüzbinde 5,02 - Yıllık %1,83 (Yasal Sınır; Günlük Yüzbinde 6,25 – Yıllık %2,28) Toplu/Ara Ödeme Kesintisi:Alınmamaktadır Ara Verme Kesintisi:Alınmamaktadır Plan Kapsamında Sunulan Fon:Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu

10 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu İçeriğimiz Varlık Türü En Az (%) En Çok (%) Türkiye’de veya Yurtdışında ihraç edilmiş Altın ve Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları (TL-Döviz) 0100 Türkiye’de veya Yurtdışında ihraç edilmiş Hisse Senetleri (TL->Döviz) 0100 Türkiye’de veya Yurtdışında ihraç edilmiş Faizsiz Borçlanma Araçları (TL->Döviz) 0100 Türkiye’de veya Yurtdışında mukim Katılım Bankalarında açılacak Katılma-Özel Cari Hesap (TL->Döviz) 020 Yatırım Fonu Katılma Belgeleri (TL-Döviz)020

11 Hisse SenediKatılım HesabıKira Sertifikası % 44,60% 12,54% 42,86 Fon Portföy Dağılımı (18.03.2013) 2010 (01/09 - 31/12) 2011 (01/01 – 31/12) 2012 (01/01 – 31/12) Yılbaşından Bugüne (01/01 – 14/03) % 10,01% -13,89% 27,64% 3,03 Fon Performansı (14.03.2013)

12 Plana Dahil Edilen Ek Hizmetler S.O.S. Sağlık Paketi TeminatlarSüreLimit Tıbbi Danışma365 Gün / 24 saat Limitsiz Acil Doktor+Tıbbi Müdahale365 Gün / 24 saat Limitsiz Acil Kara Ambulansı 365 Gün / 24 saatLimitsiz Acil İlaç Sarf Malzemesi 365 Gün / 24 saat Limitsiz Medikal Bilgi Köprüsü 365 Gün / 24 saat Limitsiz

13 Referanslarımız…

14 Kurumsal Satış Müdürlüğü Mart 2013