Sunum yükleniyor. Lütfen bekleyiniz

Sunum yükleniyor. Lütfen bekleyiniz

“ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011 İSTANBUL “ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011.

Benzer bir sunumlar


... konulu sunumlar: "“ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011 İSTANBUL “ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011."— Sunum transkripti:

1 “ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011 İSTANBUL “ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011 İSTANBUL 10 ARALIK 2011

2 CALIBRI BOLD 42 pt KATILIM BANKACILIĞI’NIN GELİŞMESİNDE YENİ ÜRÜN VE HİZMETLER KATILIM BANKACILIĞI’NIN GELİŞMESİNDE YENİ ÜRÜN VE HİZMETLER KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI “ SUKUK “ Sukuk Pazarının Büyüklüğü Dünya Sukuk Potansiyeli Türkiye’de Sukuk Potansiyeli ‘’ ALTIN BANKACILIĞI ‘’ Dünyada ve Türkiye’de Altın Finansal Enstrüman Olarak Altın “ SUKUK “ Sukuk Pazarının Büyüklüğü Dünya Sukuk Potansiyeli Türkiye’de Sukuk Potansiyeli ‘’ ALTIN BANKACILIĞI ‘’ Dünyada ve Türkiye’de Altın Finansal Enstrüman Olarak Altın

3 CALIBRI BOLD 42 pt EN BAŞARILI ÖRNEK; MALEZYA KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI İlk Sukuk 2002 yılında Malezya hükümeti Federal Arsa Ofisi tarafından 5 yıl vadeli ve 600 milyon USD olarak çıkarılmıştır. Malezya; şu anda 25 milyar USD’nin üzerinde ihraç ile bu sektörün en önemli oyuncusu Malezya Ringiti ihraçlar piyasanın yarısından fazlasını oluşturmaktadır Nüfus tahmini15,730,000 GSYİHGSYİH (SAGP)SAGP Toplam milyar$ Kişi başına GelirKişi başına Gelir 14,225$

4 CALIBRI BOLD 42 pt SUKUK NEDİR? KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI ”Sukuk” sertifikaları: • Faizsiz bono olarak da nitelendirilmektedirler. • Eşit değerli sertifikalardır. Bölünmez hisselerle sahiplik yetkisini temsil ederler. • Özel projelere veya özel yatırımlara konu varlıklar üzerinde sertifika sahipleri lehine hak tesisini sağlarlar. • Bir varlığa dayanmaktadırlar(“asset-based”/”asset-backed”) • Genel olarak dayanak varlıklar bir Özel Amaçlı Şirkete (SPV) devredilir. • Varlıklardan doğan gelirler üzerinde hak tesis ederler. • Organize piyasalara kote edilme özelliğine sahip oldukları gibi derecelendirme kuruluşları tarafından da değerlendirilebilirler. • İkincil piyasalarda işlem görebilirler. • Sabit veya değişken getirili olabilirler.

5 KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI SUKUK PAZARININ BÜYÜKLÜĞÜ Dünyada toplam ihraçlar US$ 150 milyara ulaşmış durumda Türkiye’nin bu pazardan bugüne değin alabildiği pay sadece US$ 450 milyon

6 CALIBRI BOLD 42 pt ÜLKELERE GÖRE SUKUK İHRAÇ DAĞILIMI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Kaynak: KFH Research Ltd. Sukuk ihraçlarında Malezya lider konumda Türkiye’nin payı yalnızca %0.3’tür

7 CALIBRI BOLD 42 pt KİMLER SUKUK İHRACI YAPABİLİR? KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Son dönemde gerçekleşmiş bazı Devlet İşlemleri:  Suudi Arabistan Elektrik Kurumu (Mayıs 2010), 1.9 Milyar USD, 7 yıl vadeli  Malezya Devleti (Mayıs 2010), 1.2 Milyar USD, 5 yıl vadeli  Malezya Devleti (Haziran 2011), 2 Milyar USD, 5 ve 10 yıl vadeli  Endonezya Devleti (Kasım 2011),1 Milyar USD, 7 yıl vadeli  Bahreyn Devleti (Kasım 2011), 750 Milyon USD, 7 yıl vadeli  İslam Kalkınma Bankası (Ekim 2010), 500 Milyon USD, 5 yıl vadeli  İslam Kalkınma Bankası (Mayıs 2011), 750 Milyon USD, 5 yıl vadeli Kurumsal Şirketlerin Yaptığı Son Sukuk İşlemleri:  Dar Al Arkan Şirketi (Şubat 2010), 450 Milyon USD, 5 yıl vadeli  Emaar Properties Şirketi (Ocak 2011), 500 Milyon USD, 5 yıl vadeli Finansal Kurumlar Faizsiz bankacılık yapan finansal kurumlar açısından uzun vadeli bir fonlama aracı olarak vade uyumsuzluğunu gidermekte ve bilanço büyümesini desteklemektedir.

8 CALIBRI BOLD 42 pt KİMLER SUKUK İHRACI YAPABİLİR? KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Finansal Kurumların Yaptığı Son Sukuk İşlemleri • Abu Dhabi Islamic Bank (Ekim 2010), 750 Milyon USD, 5 yıl vadeli • Sharjah Islamic Bank (Mayıs 2011), 400 Milyon USD, 5 yıl vadeli • HSBC Bank Middle East Ltd (Mayıs 2011), 500 Milyon USD, 5 yıl vadeli • First Gulf Bank (Temmuz 2011), 650 Milyon USD, 5 yıl vadeli • Kuveyt Türk (Ekim 2011), 350 Milyon USD, 5 yıl vadeli • Abu Dhabi Commercial Bank (Kasım 2011), 500 Milyon USD, 5 yıl vadeli • Abu Dhabi Islamic Bank (Kasım 2011), 500 Milyon USD, 5 yıl vadeli • Kuveyt Türk; Ağustos 2010’da 100 milyon USD ve Ekim 2011’de 5 yıl vadeli 350 Milyon USD’lik işlem gerçekleştirmiştir

9 YENİ YASAL ÇERÇEVE: KİRA SERTİFAKALARI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI  Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) 1 Nisan 2010 tarihinde Kira Sertifikaları ile ilgili bir Tebliğ yayımladı.  Tebliğde öngörülen Sukuk yapısı “Sukuk Ijara” dır.  Tebliğ sayesinde Türkiye’deki finansal kurumların ve firmaların yurtiçinde ve yurtdışında Sukuk ihraç etmesi mümkün hale gelmiştir.  Ocak 2011’deki yasal düzenlemelerle konvansiyonel bonolardaki vergi istisnalarına benzer şekilde Sukuk ile ilgili vergi istisnaları da düzenlenmiştir.  2011 yıl sonunda yeni yasal çerçeve tahtında katılım bankalarının ihraçlarının tamamlanmasının beklendiği bir ortamda Kuveyt Türk ilk ihracı gerçekleştirmiştir.

10 10 TÜRKİYE’DE SUKUK İŞLEMLERİ KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Avrupa’nın ve Türkiye’nin ilk Sukuk işlemi; Kuveyt Türk Katılım Bankası tarafından gerçekleştirildi;  Ağustos 2010’da ihracı tamamlanan  Üç yıl vadeli US$ 100 milyon tutarında  Londra Borsası’nda işlem gören bir ihraç oldu. Türkiye’nin ikinci Sukuk işleminin ihracı Kuveyt Türk Katılım Bankası tarafından Ekim 2011’de tamamlandı;  Beş yıl vadeli US$ 350 milyon tutarında  Londra Borsası’nda işlem görüyor  “Kira Sertifikaları Tebliği” kapsamında yapılandırıldı

11 11 SUKUK UYGULAMA ALANLARI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI  Sukuk, Hazine (Devlet) borçlanması amacıyla kullanılabilir. Dünyada Hazine Sukukunun (Sovereign Sukuk) bir çok örneğini görmek mümkündür.  Genel olarak kamu kurumları, alt yapı ve yatırım projelerinde Sukuk ihracına gidebilirler.  Belediyeler, alt yapı projeleri ve diğer yatırım projelerinde Sukuk ihracına başvurabilirler.  TOKİ, proje bazında Sukuk ihracı gerçekleştirebileceği gibi, sahip olduğu gayrimenkul stoklarını dayanak varlık olarak kullanıp, uzun vadeli fon temininin aracı olarak Sukuku tercih edebilir.  Türkiye’deki kurumsal şirketler, sahip oldukları varlıkları (her türlü menkul ve gayrimenkul malları ve maddi olmayan haklar) dayanak varlık olarak kullanıp Sukuk ihracı gerçekleştirebilirler.  AVM’ler sahip oldukları gayrimenkuller üzerinden kira gelirine sahip oldukları için, söz konusu gayrimenkuller üzerinden Sukuk ihracı gerçekleştirebilirler.  GYO’lar Sukuk ihracı gerçekleştirebilirler.

12 12 SUKUK UYGULAMA ALANLARI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Varlık Tanımı Varlık havuzu Varlık Kiralama Şirketi Tapu devri

13 13 TÜRKİYE’DE ALTIN BANKACILIĞI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Ülkemizde yastık altında ton altın tasarrufu olduğu tahmin edilmektedir. Bankacılık sektörünün altın hesapları toplamda 14 milyar TL’ye ulaşmıştır.

14 14 YILLARA GÖRE YENİ ALTIN ÜRÜNLERİ KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Altın Depo Hesabı hizmeti başladı Altın Havale hizmetleri başladı Fiziki Altın işlemleri başladı Altın DestekDüzenli Alım- Satım Emirleri Gram bazlı altın alım-satım işlemleri başladı Platin ve Gümüş işlemleri başladı Altına Altın Katılma Hesabı hizmeti başladı Altına Endeksli kredi verilmeye başlandı saglamaltin.com.tr saglamaltin.com.tr hizmete girdi Altın Çek hizmeti başladı Altın Forward işlemleri başladı GoldPlus hizmete girdi Hurda altın işlemleri başladı

15 15 TÜRKİYE’DE ALTIN BANKACILIĞI KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Ülkemizde katılım bankaları da sektöre girmiştir. Şu anda pazarın yüzde 25’i katılım bankalarına aittir

16 16 UYGULAMA ALANLARI (BİREYSEL) KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI -Altına kar payı -ATM’den altın -Hediyelik Gramaltın -Fiziki altın toplama -Altın puan -Altın order sistemi

17 17 UYGULAMA ALANLARI (KURUMSAL) KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI -Altın Borsa Yatırım Fonu (Goldplus) -Altına Endeksli Finansman -Altın Destek (Kuyumculara özel) -Altın Forward

18 18 SON OLARAK KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI Son olarak, tamamen varlığa dayalı bir iş modeli olan katılım bankacılığımızın bugün dünyada görülen krizlerden iş modeli sebebi ile daha korunaklı olduğu, batıda aşırı bir şekilde görülen finansal kaldıraçlı ürünlere, finansal mühendislik ürünlerine, türev ürünlerine kaymadığı ölçüde ekonomimizin ve milletimizin gelişmesine ve refahına katkı sağlamaya devam edeceği açıktır. Yeni geliştirilecek ürünlerde biz ve bizden sonraki nesillere bu prensiplere hassasiyetle sahip çıkma sorumluluğu bulunmaktadır. TEŞEKKÜRLER


"“ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011 İSTANBUL “ Faizsiz Bankacılık ve Günümüz Bankacılık Uygulamaları ” 10 ARALIK 2011." indir ppt

Benzer bir sunumlar


Google Reklamları