2003 – 2013. يرجع انشاء بنك غرامين إلى عام 1976 عندما اطلق البروفيسور محمد يونس، رئيس برنامج الاقتصاد الريفي في جامعة شيتاغونغ، مشروع اجراء بحث لدراسة.

... konulu sunumlar: "2003 – 2013. يرجع انشاء بنك غرامين إلى عام 1976 عندما اطلق البروفيسور محمد يونس، رئيس برنامج الاقتصاد الريفي في جامعة شيتاغونغ، مشروع اجراء بحث لدراسة."— Sunum transkripti:

1 2003 – 2013

2 يرجع انشاء بنك غرامين إلى عام 1976 عندما اطلق البروفيسور محمد يونس، رئيس برنامج الاقتصاد الريفي في جامعة شيتاغونغ، مشروع اجراء بحث لدراسة إمكانية تصميم نظام ائتمان لتوفير الخدمات المصرفية التي تستهدف الفقراء في المناطق الريفية. MICROCREDIT منشأ

3 جاء مشروع بنك غرامين ( غرامين تعني " الريف أو " قرية " في اللغة البنغالية ) في عملية لتحقيق الأهداف التالية : توفير التسهيلات المصرفية للفقراء من الرجال والنساء القضاء على استغ ل الفقراء من قبل مقرضي المال خلق فرص للعمل الحر لكثرة هائلة من العاطلين عن العمل في المناطق الريفية من بنغ ديش اختيار الفئات المحرومة، ومعظمهم من النساء من الأسر ا كثر فقرا، وكذلك العاطلين عن العمل

4 وتعود ملكية بنك غرامين اليوم للفقراء في المناطق الريفية الذين يخدمهم. المقترضين من البنك يملكون 90 ٪ من أسهمه الخاصة وال 10 ٪ الباقية مملوكة من قبل الحكومة

5 “ الدخل المنخفض، تدني معدلات ا دخار وانخفاض ا ستثمار " “ الدخل المنخفض، ضخ ا ئتمان وا ستثمار، مزيد من الدخل، مزيد من المدخرات، مزيد من ا ستثمار، مزيد من الدخل "

6 لجنة نوبل النرويجية قررت منح جائزة نوبل للس م عام 2006 لمحمد يونس وبنك غرامين عن طريق تقسيمها الى قسمين متساويين، لما بذلوه من جهود لخلق التنمية ا قتصادية وا جتماعية من ا ساس. الس م الدائم يمكن ان يتحقق ا اذا وجد السبيل للتخلص من الفقر Microcredit هي احدى تلك الوسائل جائزة نوبل للسلام 2006

7 ما هو TGMP ؟

8 TGMP تم تأسيس برنامج بنك غرامين التركي لتمويل المشاريع الصغيرة (TGMP) في عام 2003 ، كمشروع مشترك بين المؤسسة التركية للحد من النفايات TISVA) ) وغرامين تراست، مع تفويض لتقديم خدمات مالية مستدامة للنساء ذوات الدخل المنخفض في المناطق الحضرية والريفية من تركيا

9 الجهات المانحة من مثل رجال الأعمال والشركات الخاصة، الخ خريطة تدفق لبرنامج جرامين التركية لتمويل المشاريع الصغيرة التمويل المؤسسات الحكومية من مثل الإدارات الخاصة، وبلديات الخ القروض البنكية برنامج جرامين التركية لتمويل المشاريع الصغيرة (TGMP) برنامج جرامين التركية لتمويل المشاريع الصغيرة (TGMP) TGMP فروع A A B B C C الأنشطة الميدانية لاشتراك الى TGMP تدريب إلزامي ل 3 أيام صرف القروض استخدامات القروض الكسب سداد القرض في الجلسات المركزية الأسبوعية

10 وسوف تظل TGMP قائدا ورائدا في خلق تركيا خالية من الفقر حيث جميع الناس ذوي الدخل المنخفض يمكنهم الحصول بسهولة على الخدمات المالية الرؤية المهمة لتحسين الظروف الاقتصادية وا جتماعية للأسر ذات الدخل المنخفض، وخاصة النساء في المناطق الحضرية والريفية في جميع مناطق تركيا من خلال توفير خدمات مالية وغير مالية ذات جودة عالية والتي تتناسب مع احتياجاتهم، ولتصبح من الناحية المالية مؤسسة مستدامة

11 للحفاظ على ريادتنا للسوق عن طريق أنجاز توعية واسعة في المناطق الحضرية والريفية في تركيا من خ ل فتح شبكة واسعة من الفروع وبناء شراكة مع البلديات والمحافظات وغيرها من المنظمات. لتحسين الخدمات المالية القائمة وتطوير خدمات جديدة ل ستجابة بشكل أفضل حتياجات أعضائنا لبناء مؤسسة مستدامة ماليا تماما والتي لديها كوادر مؤهلين تأهي عاليا ونظم حديثة وفعالة والتي يمكنها أن تجتذب مجموعة متنوعة من مصادر التمويل لمرافقة نموها الأهداف

12 الصدق - النزاهة الشفافية - المساءلة الانضباط - دقة المواعيد كفاءة - احترام تطور مستمر القيم

13 كيف بدأنا؟

14 وقع البروفيسور محمد يونس، المدير التنفيذي لبنك غرامين تراست والأستاذ عزيز أكجول، المدير التنفيذي للمؤسسة التركية للحد من النفايات، اتفاقا تنفذ بموجبه غرامين تراست البناء والتشغيل ونقل برنامج تمويل المشاريع الصغيرة للمجتمعات الفقيرة في تركيا. انطلق برنامج جرامين التركية لتمويل المشاريع الصغيرة رسميا في ديار بكر، جنوب شرق تركيا في 11 يونيو 2003.

15 بدأت TGMP العمل في مدينة ديار بكر في عام 2003 بفرعين... واليوم، يعمل البرنامج في 65 محافظة م 97 فرعا... İzmir Hakkari Şırnak Mardin Şanlıurfa Gaziantep Adıyaman Batman Siirt Muş Iğdır Erzurum Erzincan Diyarbakır Bitlis Van Bingöl Elazığ Malatya K.Maraş Artvin Rize Trabzon Giresun Tokat Ordu Sivas Yozgat Çorum Amasya Samsun Sinop Kastamonu Çankırı Ankara Kırıkkale Kırşehir Kayseri Aksaray Niğde Adana Hatay Mersin Antalya Karaman Isparta Afyon Konya Eskişehir Bilecik İstanbul Adapazarı Zonguldak Bursa Balıkesir Manisa Denizli Aydın Muğla Burdur Kırklareli Kütahya Edirne Kocaeli Kilis Ağrı Çanakkale

16 محفظة القروض حسب القطاعات

17 تكنولوجيا المعلومات في TGMP

18 استخدمت TGMP تكنولوجيا المعلومات لعرض المجموعات الأسبوعية من أقساط القروض ورسوم الخدمات و التوفيرات للاعضاء بواسطة آلة نقاط البيع مع هذه التكنولوجيا الجديدة، ليست هناك حاجة لدفاتر الشيكات التقليدية للأعضاء تحسين الكفاءة مع استخدام آلة نقاط البيع، يمكن لضابط القروض إدخال البيانات مباشرة من المركز الى النظام عن طريق الانترنت في الوقت المناسب

19 هذا النظام يساعد على توفير الوقت وخفض تكاليف التشغيل بد من طباعة دفاتر الشيكات يحتاج النظام الى " بطاقة العضوية " فقط استخدام تكنولوجيا المعلومات قد حسنت كفاءة TGMP بشكل ملحوظ تحسين الكفاءة

20 الحلول اللاورقية أتمتة التسليم ا ئتماني / جمع النقود حلول مركزية مع تناسق في البيانات استناد الى ويب مع مرونة في الوصول وامكانية تعدد المستخدمين سهل التركيب ومستوى عال من الأمن ( بتوفير IP الثابت ) مجموعة متنوعة من التقارير الإدارية والتحاليل ا حصائية Damlabank النظم اللا ورقية لادارة تمويل المشاريع الصغيرة الوصف العام

21 Software Development in “.NET Platform” Database Server: SQL Damlabank النظم اللا ورقية لادارة تمويل المشاريع الصغيرة الهندسة المعمارية INTERNET Damlabank Server & Database Damlabank Server & Database الفروع Firewall Hand POS

22 تعيين IP الثابت لجميع المستخدمين أقصى مستوى حماية قاعدة بيانات مركزية واحدة SQL Server جميع الأموال التي تم جمعها من خلال نظام نقاط البيع غير ورقية التطبيق المطور عن طريق NET Platform مرنة ويسهل معها إضافة وحدات جديدة و تغييرات Damlabank النظم اللا ورقية لادارة تمويل المشاريع الصغيرة المواصفات التقنية

23 عرض واحد من البيانات تطبيق لاورقية تقديم سج ت وتقارير في الحال على ا نترنت مجموعة متنوعة من التقارير المالية والإحصائية مستوى أمن عال تطبيق معين لنظام Microfinance Damlabank النظم اللا ورقية لادارة تمويل المشاريع الصغيرة المزايا

24 المناسبات الاجتماعية

25 Microinsurance

26 في نوفمبر من عام 2011 ، أطلقت جرامين التركية برنامج تمويل المشاريع الصغيرة Microinsurance هو التطبيق الذي يؤمن ضد الحوادث الشخصية ويضع القروض الصغيرة للعملاء تحت الحماية. من خ ل هذا التطبيق، أكثر من 55 ، 000 امرأة فقيرة هي محمية

27 1. سنتبع ونقتدي بالمبادئ الأربعة من TGMP ؛ الانضباط والوحدة والشجاعة والعمل الشاق - في جميع مناحي حياتنا 2. وسنعمل على تحقيق الرخاء في عائ تنا من خ ل العمل الجاد 3. وسوف نحافظ على عدد من الأطفال ضمن مستوى معقول لنكون قادرين على رعايتهم. وسنعمل على تقليل النفقات لدينا يجب علينا الاعتناء بصحتنا 4. يجب علينا تعليم أطفالنا جيدا وسنعمل لكسب تكاليف تعليمهم 5. يجب علينا أ نضيع مواردنا. زراعة المزيد من الخضروات، وتناول منها بقدر ما نحن بحاجة إليه ونبيع الفائض 10 قرارات TGMP ليدرسها للاعضاء :

28 TGMP في الأرقام

29 الفروع 79 65 56 32 15 6 3 2 2 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 Branches 106 20032004200520062007200820092010 2011 2013 سبتمبر 2012 95 100

30 61.178 52.271 304 1.328 2.882 4.050 7.397 16.556 29.077 42.306 55.000 40.467 28.314 15.369 6.925 3.385 2.851 1.275 292 0 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 70.000 عضو مقرض 42.306 الأعضاء 20032004200520062007200820092010 2011 2013 سبتمبر 2012 60.556 53.813 بدأت TGMP اعمالها في صرف القروض إلى 6 نساء فقيرات جدا في مدينة ديار بكر. اليوم، البرنامج لديه 60.556 عضو

31 142.100 819.437 2.460.334 4.998.936 9.580.336 20.008.555 41.175.378 74.122.620 120.000.000 190.894.156 0 20.000.000 40.000.000 60.000.000 80.000.000 100.000.000 150.000.000 200.000.000 Loan Amount ( ) صرف القروض 20032004200520062007200820092010 2011 2013 سبتمبر 2012 247.002.564 TGMP صرف حوالي 247.002.564 ليرة تركية ($ 124.346.461 ) إلى النساء الفقيرات...

32 8 15 25 39 60 124 194 210 250 20032004200520062007200820092010 2011 العاملين 0 50 100 150 200 250 350350 Staff 309 2013 سبتمبر 309 2012 في عام 2003 ، بدأت TGMP التشغيل مع 3 موظفين. اليوم، البرنامج لديه حوالي 309 موظف

33 من 18 ٪ إلى 5 ٪ من خفض الضرائب، TGMP أثر إيجابي على الاستدامة على المدى الطويل. 11.170 - 130.283 - 712.980 - 1.086.383 - 678.997 200620072008 2009 20102011 الفاصلة 2012 الاستدامة 0 50.000 100.000 250.000 500.000 1.500.000 Karlılık - 2.000.000 - 1.000.000 - 500.000 - 250.000 - 100.000 - 50.000 0 1.326.916,72 889.407

34 65.138,32 2013 شهر المستندة إلى إجمالي الدخل يناير فبراير مسيرة أبريل قد يونيو يوليو أغسطس سبتمبر زرع نوفمبر الفاصلة الشهر القائم على الربح 0 100.000 200.000 400.000 600.000 800.000 1.000.000 Kâr ( ) 19.490,01 166.524,03 308.206,92 434.428.28 440.473.73 589.903.89

35 شكرا