Tanıyalım Finansal tablolar Çeşitli analizler

... konulu sunumlar: "Tanıyalım Finansal tablolar Çeşitli analizler"— Sunum transkripti:

1 Tanıyalım Finansal tablolar Çeşitli analizler

2

3 Tarihi Bir Misyon Yeni kurulan cumhuriyetin ekonomik ve sosyal sorunlarını aşmak için çeşitli fonlarla ekonomiyi finanse edecek bir kuruma ihtiyacı vardı. Vatandaşı tasarrufa teşvik ederek oluşturulan fonlarla, çeşitli alanlarda sanayileşme hareketine kendi kaynaklarıyla katılabilecek bir kuruluşa ciddi bir ihtiyaç oluşmuştu. Böyle bir tarihi misyon üstlenilerek, milli bir bankacılık sistemi oluşturuldu.

4 Kuruluş İş Bankası, Cumhuriyet döneminin ilk ulusal bankasıdır ve Atatürk’ün yönlendirmeleriyle 26 Ağustos 1924’te kurulmuştur. Kurulması kararı, İzmir Birinci İktisat Kongresi’nde alınmıştır. İş Bankası, ilk genel müdürü Celal Bayar'ın liderliğinde iki şube ve 37 personel ile hizmete başladı ve nominal sermayesi 1 milyon TL'ydi. [*] [*] :

5 Cesur Bir Girişim Türkiye'de tüm bankacılık işlemlerini gerçekleştirmek, sınai gelişmeyi başlatmak, ulusal tasarrufları harekete geçirmek, temel ekonomik girişimleri finanse etmek ve kredi ihtiyaçlarını karşılamak, yeni kurulan bir ülke için hayati önem taşıyan faaliyetlerdi. İş Bankası, 1.Dünya Savaşı sonrasında, gelişen teknoloji ve yeni metotlar ülkemizde henüz yokken, dönemin zor ekonomik şartları altında kurulmuştur.

6 Günümüz İş Bankası, 2015 faaliyet raporuna göre, Milyar TL aktif büyüklüğü ve 32 Milyar TL özkaynak ile Türkiye’nin en büyük özel bankasıdır. Toplam adet yurtiçi şubesi ile özel bankalar arasında lider olan İş Bankası aynı zamanda adet bankamatik ile sektördeki en geniş ATM ağına sahiptir. İş Bankası bugün, yaklaşık olarak 17.5 milyon müşteriye sahiptir. 2015 yıl sonu itibarıyla 32 milyar TL’ye ulaşan özkaynak büyüklüğü ve %15.6 büyüklüğünde gerçekleşen sermaye yeterlilik oranı, bankanın güçlü bir sermaye yapısı olduğunu göstermektedir. Kaynak: İş Bankası 2015 Yılı Faaliyet Raporu

7 Günümüz Bugün İş Bankası’nın yaklaşık 185 bin hissedarı bulunmaktadır.
2015 yılında The Banker dergisi tarafından, güçlü mali yapısı ve yenilikçi hizmet anlayışıyla “Türkiye’de Yılın Bankası” ödülüne layık görülmüştür. Yine aynı derginin ‘Dünyanın En Büyük 1000 Bankası’ sıralamasına göre İş Bankası 96. sırada yer alarak listede ilk 100’e giren tek Türk bankası olmuştur. Kaynak: İş Bankası 2015 Yılı Faaliyet Raporu

8 Ortaklık Yapısı

9 Organizasyon Yapısı Yönetim Kurulu Teftiş Kurulu Başkanlığı
Genel Müdür Genel Müdür Yrd. Genel Müdürlük Müşaviri Denetim Komitesi

10 İştirakler İş Bankası bugüne kadar toplam 294 şirkete iştirak etmiştir. Zaman içinde 269 şirketteki ortaklığını devreden bankanın, 2015 yıl sonu itibarıyla 25 şirkette doğrudan ortaklığı bulunmaktadır. İş Bankası iştirakler portföyünün %77’si, Borsa İstanbul Yıldız Pazar’da işlem görmektedir. Halka ilk açılan bireysel emeklilik ve sigorta şirketi Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Kasım 2015’te 1 milyon katılımcıya ulaşan ilk emeklilik şirketi olmuştur.

11 Faaliyet Gösterdiği Ülkeler
Türkiye K.K.T.C. Gürcistan Irak Mısır Bulgaristan Kosova İsviçre Almanya Fransa Hollanda İngiltere Rusya Çin

12 Vizyon & Strateji Vizyonu: Lider, öncü ve güvenilir banka konumunu bölgesel finansal güç olarak sürdürerek, müşterilerin, hissedarların ve çalışanların en çok tercih ettikleri banka olmak. Amaçları: Müşteri ihtiyaçlarını hızlı, etkin, kaliteli çözümlerle karşılayan ve çalışanlarını işlerinde en yüksek performansı gösterebilmeleri için teşvik eden bir banka olarak, hissedarlarımıza yarattığımız değeri istikrarlı bir biçimde artırmak. Vizyon ve amaçları doğrultusunda hedefleri: dürüst ve güvenilir, lider, öncü ve yenilikçi, müşteri odaklı ve kaliteli hizmet sunan, topluma, insana, çevreye saygılı ve duyarlı, şeffaf olmaktır. Bu bağlamda vizyon ve amaçlarına ulaşmak için “müşteriye en yakın banka olma temeline dayalı sürdürülebilir kârlı büyüme” stratejisini benimsemiştir.

13 Finansal Tablolar (1) Merkez Bankası ve Zorunlu Karşılık Hesaplarını da içermektedir. (2) Takipteki krediler hariçtir. Toplam kredi rakamı ve için sırasıyla TL ve TL’dir.

14 Finansal Tablolar

15 Finansal Tablolar (3) Hesaplamalar çeyrek dönem bakiyeleri üzerinden yapılmıştır.

16 Sektördeki Kredi Faiz Oranları

17 Güçlü Yanlar Sermaye yeterlilik oranı yüksek ve sürdürülebilirliği destekleyen güçlü bir sermaye yapısına sahip. 92 yıldır müşterilerine yurtiçinde ve yurtdışında destek sağlayarak, sektörde saygınlık ve güvenle özdeşleşmiş itibarlı bir marka. Türkiye’nin en büyük özel bankası. Yenilikçilik odaklı anlayışıyla sektöre ve piyasaya yön veren bir banka. S&P, Fitch, Moody’s gibi derecelendirme kuruluşları tarafından yüksek notlara sahip. İş Bankası 2016 yılının ilk çeyreğinde 969 Milyon TL net kar elde ettiğini açıklamıştır. Ayrıca İş Bankası, toplumsal gelişime de katkı sağlayarak eğitim, kültür, sanat gibi çeşitli alanlarda uzun soluklu, fark yaratan projeler yürütmektedir.

18 Zayıf Yanlar Derecelendirme kuruluşları tarafından yüksek not almış olsa da bu notların görünümleri genel olarak ‘negatif’ yani düşürülme ihtimali yüksek olarak belirlenmiştir. Türkiye’nin en büyük özel bankası olmasına rağmen, Borsa İstanbul’da piyasaya yön verenler listesinde sektördeki en büyük rakibinin gerisindedir.

19 Moody’s Notu Son olarak tarihinde güncellenmiştir.

20 Fırsatlar Faiz oranlarında düşüş beklentisi. Artan konut satışları.
Farklı yatırım enstrümanları.

21 Tehditler Zaman zaman siyasi tartışmalarla gündeme getirilmesi, İş Bankası’nın borsada işlem gören hisse senetlerini de olumsuz yönde etkilemektedir. Finansal varlıklara olan talebin az olması. Enflasyon. Para ve maliye politikalarından oluşabilecek olumsuz etkiler.

22 Dış Çevre Analizi ÇEVRE ALT ÇEVRE OLASILIK DERECESİ ETKİLEME GÜCÜ
ÖNEM DERECESİ Politik Siyasi Tartışmalar 3 6 Ekonomik Enflasyon Faiz Oranları 5 18 30 Yasal Müşteriyi Korumaya Yönelik Yasalar Özel Sektörü Dışlama Etkisi 2 10 Teknolojik Güvenlik Sistemleri 4 12 Demografik Nüfus Yoğunluğu 1 Kültürel Sosyal Sorumluluklar 8 Uluslararası FED Faiz Kararı Savaş 20

23 Dış Çevre Analizi Dış Çevre Analizi Önem Derecesi Toplamı = 130
Aritmetik Ortalama 130/10=13 DÜŞÜK ORTA YÜKSEK ÇOK YÜKSEK

24 Sektör Analizi Rakipler Arası Rekabet
Rakip Sayısı AZ ÇOK Pazarın Gelişim Hızı AZ ÇOK Algılanan Rekabetin Şiddeti AZ ÇOK Olası Rakiplerin Yarattığı Tehdit Karlılık Derecesi AZ ÇOK Sabit İlk Yatırım Tutarı AZ ÇOK Müşterilerin Pazarlık Gücü Müşteri Sayısı AZ ÇOK Müşterinin Sektöre Giriş İhtimali AZ ÇOK İkame Ürünlerin Yarattığı Tehdit Standart Ürün FARKLI STANDART İkame Ürüne Geçiş Maliyeti YÜKSEK DÜŞÜK

25 Sektör Analizi Rakipler Arası Rekabet = 4
Olası Rakiplerin Yarattığı Tehdit = 5 Müşterilerin Pazarlık Gücü = 3 İkame Ürünlerin Yarattığı Tehdit = 3 Aritmetik Ortalama = 15/4 = 3.75 DÜŞÜK ORTA YÜKSEK ÇOK YÜKSEK

26 Performans Güçleri Analizi
Faiz Oranlarının Düşürülmesi Farklı Yatırım Enstrümanları Konut Satışlarındaki Artış Yatırım Araçlarına Karşı Düşük Talep Siyasi Tartışmalar Enflasyon Olumsuz Para ve Maliye Politikaları

27 Esas Rakibe Kıyasla Piyasa Değeri 20,7 Milyar TL 30 Milyar TL
Aktif Büyüklüğü 275 Milyar TL 279,6 Milyar TL Kredi Büyüklüğü 177 Milyar TL 171 Milyar TL Özkaynaklar 32,035 Milyar TL 31,2 Milyar TL Takipteki Alacaklar %2 %3,21 Net Gelir 3,08 Milyar TL 3,6 Milyar TL İlk Çeyrek Karı 969 Milyon TL 1,057 Milyar TL Sermaye Yeterlilik Oranı %15,6 %13,5