Katılım Bankacılığının Kalkınmaya Etkileri

... konulu sunumlar: "Katılım Bankacılığının Kalkınmaya Etkileri"— Sunum transkripti:

1 Katılım Bankacılığının Kalkınmaya Etkileri
İbrahim Özsoy

2 Katılım Bankacılığı Tarihsel Gelişimi
83/7506 sayılı ve 16 Aralık 1983 tarihli kanun hükmünde kararname ile Özel Finans Kurumları Kararnamesi ile altyapısı hazırlanmıştır. 1985 yılında ilk Katılım Bankası Albaraka Türk Özel Finans Kurumu faaliyete geçmiştir. 2005 yılında 5411 sayılı Bankacılık kanunuyla birlikte isimleri Özel Finans Kurumundan , Katılım Bankasına çevrilmiştir.

3 Neden Faizsiz Bankacılık?
Katılım bankaları ekonomik ve toplumsal bir ihtiyaçtan doğmuştur. Katılım bankaları, klasik bankalarla çalışmak istemeyen tasarruf sahipleri için alternatif bir sistemdir. Yıllarca reel ekonomi dışında tutulmuş paraların tekrar reel ekonomi içerisine döndürülmesi gerekmektedir.

4 Farklı Bir Bankacılık Türü
Katılım Bankaları kuruluşlarındaki prensip gereği faizsiz işlem yapan kuruluşlardır. Ülkemizde faize karşı duyarlı kesimin yastık altında tuttuğu paraların ekonomiye kazandırılması için çok önemli bir araçtır. Kar ve zarara katılma şeklinde çalışılan bir sistem olması dolayısıyla krizlerden çok az etkilenmişlerdir.

5 Faizsiz Bankalar Çalışma prensipleri gereği topladığı kaynakların tümünü reel kesimde kullanmaları, verimli proje ve firmaları finanse etmeleri yüksek kredi emniyeti ve profesyonel yaklaşımları neticesinde reel kesimce güçlü, güvenilirliği yüksek ve mali güçlerine göre kat ve kat itibarı yüksek kuruluşlar olmuşlardır.

6 Krizlere Karşı Ayakta Kalmışlardır
2001 krizinde 23 tane geleneksel banka batarken, 1 tane katılım bankası batmıştır. (İhlas Finans Kurumu) 2001 krizinde %50 fon çıkışı olmasına karşın biri hariç diğerleri ayakta kalmayı başarabilmişlerdir. Buradan da anlaşılacağı üzere diğer bankalar gibi herhangi bir krizde ülke ekonomisine ekstra bir yük getirmemişlerdir

7 Körfez Sermayesi Katılım Bankaları Körfez sermayesinin Türkiye’ye çekilmesinde önemli rol oynamaktadır. Bilindiği üzere Körfez ülkeleri petrol gelirleri ile yatırım yapacakları alanlar aramaktadırlar. Ülkemizde kurulan Katılım Bankalarının ilki de Suudi Arabistanlı Albaraka Banking Group (ABG) şirketinin Albaraka Türk bankasıdır.

8 Kayıt Dışı Ekonomiyle Mücadele
Katılım Bankaları bütün finansman sağlama işlemlerini fatura karşılığı yaptıkları için kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önde gelen kuruluşlardır.

9 İstihdam çeyrek itibariyle Katılım Bankalarının istihdam ettiği personel sayısı 12703’tür. Aynı Dönemde geleneksel bankaların istihdam ettiği personel sayısı ise kişidir.

10 Yıllara Göre Toplanan Fon Miktarı (Bin TL)
YILLAR KB.ları BÜYÜME (%) BANKACILIK SEKTÖRÜ PAYI (%) 2000 2,65% 2001 2,90% 1,28% 2002 67,24% 2,20% 2003 28,23% 2,49% 2004 45,76% 2,95% 2005 39,67% 3,19% 2006 34,27% 3,47% 2007 32,98% 4,02% 2008 28,56% 4,06% 2009 39,73% 5,14% 2010/Eylül 13,27% 5,07% Kaynak: TKBB

11 Bankacılık Sektörü İçinde Katılım Bankalarının Payı
KURULUŞ SAYISI AKTİFLER TOPLANAN FONLAR KULLANDIRILAN FONLAR* MİLYON TL PAYI (%) Katılım Bankaları 4 39,511 4.3 30.403 5.1 29,122 6.0 Mevduat Bankaları 32 857,785 92.7 569,298 94.9 90.5 Kalkınma ve Yatırım Bankaları 13 28,339 3.0 17.267 3.5 Toplam 49 925,635 100 599,701 486,430 Kaynak: TKBB

12 Katılım Bankalarının Bankacılık Sektöründeki Aktif Payı
Kaynak: TKBB

13 Kaynaklar Türkiye Katılım Bankaları Birliği (www.tkbb.org.tr)
Türkiye Bankalar Birliği ( ÖZSOY, İsmail; “Türkiye’de Katılım Bankacılığı” , 2010 İŞTAR, Emel; “Katılım Bankacılığı Tarihi” , Fatih Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Yüksek Lisans Projesi, Ocak 2009 KÖSTEN, Barış; “Bankacılık Sisteminin Yeni ve Tamamlayıcı Bir Ögesi Olarak Katılım Bankacılığının Türk Finansal Sistemine Getirdiği Avantaj ve Yenilikler” , Avrasyabank (