TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ VE KARİYER İMKANLARI

... konulu sunumlar: "TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ VE KARİYER İMKANLARI"— Sunum transkripti:

1 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ VE KARİYER İMKANLARI
GEÇEN YIL %16 BÜYÜYEN SEKTÖRE YENİ ELEMAN ALINDI SEKTÖRÜN ÖNÜMÜZDEKİ 5 YIL ORTALAMA %15-20 BÜYÜMESİ BEKLENİYOR SEKTÖRDE HER YIL ORTALAMA ’E YAKIN YENİ ELEMANA İHTİYACI DOĞMAKTA SEKTÖRDE İSTİHDAM TALEBİNİN ARTMASI ÜCRETLEREDE YANSIMAKTA BANKACILIK SEKTÖRÜ KARLILIĞINI KORUMAKTA ULUSLAR ARASI ŞOKLARA DAYANIKLI HALE GELEN SEKTÖRE YABANCI İLGİSİ ARTARAK DEVAM ETMEKTE

2 BANKALARIN İŞE ALIM SÜRECİ
TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ VE KARİYER İMKANLARI BANKALARIN İŞE ALIM SÜRECİ KAMU BANKALARI YAZILI SINAV SÖZLÜ SINAV MULAKAT ÖZEL BANKALAR YAZILI SINAV (GENELDE ÇOKTAN SEÇMELİ) 2

3 TEMEL BANKACILIK MALİ SİSTEM-FİNANSAL PİYASALAR
BANKALARIN FONKSİYONLARI BANKA TÜRLERİ BANKA ORGANİZASYON YAPISI BANKALARIN DENETİMİ VE PERFORMANS ÖLÇÜMÜ MEVDUAT VE YATIRIM KREDİLER NAKDİ KREDİLER GAYRİ NAKDİ KREDİLER BANKACILIK HİZMETLERİ VE TÜREV ÜRÜNLERİ DIŞ TİCARET İŞLEMLERİ

4 MALİ SİSTEM TASARRUF SAHİPLERİ – FON FAZLASI OLANLAR
FON TALEP EDENLER – YATIRIMCI VE TÜKETİCİLER FİNANSAL ARACILAR FİNANSAL ARAÇLAR HUKUKİ VE İDARİ DÜZEN

5 PİYASA ? PARA PİYASALARI
MALİ SİSTEM PİYASA ? PARA PİYASALARI ARAÇLARI : MEVDUAT, KREDİ,BONO, REPO, TERS REPO KURUMLARI : TİCARİ BANKALAR KULLANIM ALANI : İŞLETME SERMAYESİ SERMAYE PİYASALARI ARAÇLARI : TAHVİL, HİSSE SENEDİ… KURUMLARI : BORSALAR, KULLANIM ALANI : YATIRIM VE ÖZ KAYNAK

6 FİNANSAL ARACILAR BANKALAR VE KATILIM BANKALARI
MALİ SİSTEM FİNANSAL ARACILAR BANKALAR VE KATILIM BANKALARI BORSALAR VE ARACI KURUMLAR YATIRIM FONLARI VE YATIRIM ORTAKLIKLARI FACTORING VE FORFAITING ŞİRKETLERİ SİGORTA ŞİRKETLERİ LEASING ŞİRKETLERİ BİREYSEL EMEKLİLİK ŞİRKETLERİ

7 FİNANSAL ARAÇLAR MALİ SİSTEM NAKİT, ÇEK, POLİÇE, HİSSE SENEDİ
Nama-Hamiline Yazılı Adi –İmtiyazlı Bedelli-Bedelsiz : Pirimli - Pirimsiz TAHVİLLER Devlet Tahvilleri Şirket Tahvilleri FİNANSMAN BONOSU: Anonim Ortaklıklar BANKA BONOLARI: Mevduat Kabul Etmeyen Bankalar İçin GAYRİ MENKUL SERTİFİKASI VARLIĞA DAYALI MENKUL KIYMET:Bankalar (Aktifleri İçin) KAR-ZARAR ORTAKLIĞI BELGESİ KIYMETLİ MADEN BONOLARI VADELİ İŞLEM VE OPSİYON SÖZLEŞMELERİ Mal, Menkul Kıymet, Finansal Gösterge, Döviz ve Diğer Araçlar. Fiyat, Miktar, Nitelik

8 DÜZENLEYİCİ KURUMLAR TCMB HAZİNE SPK TMSF TBB Zorunlu Karşılık
MALİ SİSTEM DÜZENLEYİCİ KURUMLAR TCMB Zorunlu Karşılık Borçlanma, Borç Verme APİ HAZİNE Tahvil Bono İhracı SPK TMSF TBB

9 BANKALARIN FONKSİYONLARI
FON TOPLAMA FON AKTARMA HİZMET POLİTİKA ARACI

10 BANKALARDA SINIFLANDIRMA
TİCARET BANKALARI YATIRIM BANKALARI ÖZEL AMAÇLA KURULMUŞ BANKALAR KALKINMA BANKALARI KIYI BANKALARI ULUSLAR ARASI BANKALAR MERKEZ BANKALARI

11 BANKALARIN ORGANİZASYON YAPISI
GENEL KURUL VE YÖNETİM KURULU GENEL MÜDÜRLÜK BÖLGE MÜDÜRLÜKLERİ ŞUBELER

12 BANKALARIN DENETİMİ VE PERFORMANS ÖLÇÜMÜ
YASAL ÇERÇEVE BANKALAR KANUNU BORÇLAR KANUNU TÜRK TİCARET KANUNU İCRA İFLAS KANUNU VERGİ KANUNU TCMB VE SPK KANUNU PERFORMANS ÖLÇÜM TEKNİKLERİ SERMAYE YETERLİLİĞİ AKTİF PASİF KALİTESİ GELİR GİDER DURUMU LİKİDİTE KARLILIK BÜYÜME

13 MEVDUAT VE YATIRIM ÜRÜNLERİ
MEVDUAT TÜRLERİ VADELERİNE GÖRE SAHİBİNE GÖRE MEVDUATA DEVLET GÜVENCESİ YATIRIM ÜRÜNLERİ Alım Satım Portföyü Yatırım Portföyü

14 KREDİ ? KREDİ KREDİNİN TEMEL UNSURLARI KREDİDE OLMASI GEREKENLER FAİZ
VADE GÜVEN RİSK KREDİDE OLMASI GEREKENLER AKICILIK VERİMLİLİK GERİ ÖDENME FAİZ MEVDUAT İSKONTO MERKEZ BANKASI FAİZİ HAZİNE BONOSU FAİZİ

15 KREDİLENDİRME SÜRECİ MÜŞTERİ TALEBİ VE ÖN GÖRÜŞME EVRAKLARIN TEMİNİ
MALİ ANALİZ KREDİ TEKLİFİ KREDİ KOMİTESİ VE TEMİNATLANDIRMA KREDİ TAHSİSİ KREDİ KULLANDIRMA GERİ ÖDEME

16 TEMİNAT TÜRLERİ MADDİ TEMİNAT MADDİ OLMAYAN TEMİNAT
KREDİLENDİRME SÜRECİ TEMİNAT TÜRLERİ MADDİ TEMİNAT NAKİT GAYRİ MENKUL VE MENKUL DEĞERLER ÇEK / SENET EMTİA REHNİ ALACAĞIN TEMLİKİ MADDİ OLMAYAN TEMİNAT KEFALET TEMİNATTA DİKKATE EDİLMESİ GEREKENLER TUTAR LİKİDİTE VOLATİLİTE

17 NAKDİ KREDİLER NAKİT KREDİ TİCARİ KREDİ BORÇLU CARİ HESAP
KREDİ TÜRLERİ NAKDİ KREDİLER NAKİT KREDİ TİCARİ KREDİ BORÇLU CARİ HESAP İSKONTO KREDİSİ DÖVİZ KREDİSİ DÖVİZE ENDEKSLİ KREDİ ALTIN KREDİSİ ÜLKE KREDİLERİ (EXİM, SACE, HERMES) PREFİNANSMAN KREDİSİ TÜKETİCİ KREDİLERİ

18 GAYRİ NAKDİ KREDİLER TEMİNAT MEKTUPLARI GARANTİ MEKTUPLARI AKREDİTİF
KREDİ TÜRLERİ GAYRİ NAKDİ KREDİLER TEMİNAT MEKTUPLARI GARANTİ MEKTUPLARI HARİCİ GARANTİ KONTGARANTİ AKREDİTİF KABUL VE AVAL

19 BANKACILIK HİZMETLERİ
HAVALE EFT ÇEK SENET TAHSİLATLARI DÖVİZ ALIM SATIMI KİRALIK KASA ÖDEMELER VERGİ İŞLEMLERİ ATM TELEFON BANKACILIĞI İNTERNET BANKACILIĞI SWIFT KREDİ KARTLARI HEDGE İŞLEMLERİ FORWARD FUTURES OPTIONS SWAP

20 DIŞ TİCARET İŞLEMLERİ DIŞ TİCARETTE ÖDEME ŞEKİLLLERİ
PEŞİN ÖDEME VESAİK MUKABİLİ ÖDEME MAL MUKABİLİR ÖDEME AKREDİTİF KABUL KREDİLİ ÖDEME DIŞ TİCARETTE KULLANILAN BELGELER TİCARİ BELGELER: Proforma, Ticari Fatura, Çeki Listesi, Koli Ambalaj Lİstesi RESMİ BELGELER: Dolaşım Belgesi, Konsolosluk Faturası, Tasdik Faturası , Menşe Şahadetnamesi FİNANSMAN BELGELERİ: Poliçe, Bono TAŞIMA BELGELERİ : Konşimento, CMR Kara Yolu, FIATA., Hamule Senedi SİGORTA BELGELERİ

21 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
TARİHSEL GELİŞİM GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU 2000 SONRASI FİNANSAL KRİZ VE YENİDEN YAPILANMA BASEL II KRİTERLERİ VE TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNE ETKİLERİ

22 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ TÜRK BANKACILIK TARİHİ
GALATA BANKERLERİ 1847-İSTANBUL BANKASI 1863 OSMANLI BANKASI 1888 ZİRAAT BANKASI 1923 TÜRKİYE İŞ BANKASI 1924 EMLAK BANKASI 1931 MERKEZ BANKASI 1980 SONRASI DIŞA AÇILMA VE ÇOK SAYIDA ÖZEL BANKA KURULMASI

23 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

24 GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU
TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

25 GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU
TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

26 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

27 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

28 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

29 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

30 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

31 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

32 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

33 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

34 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

35 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

36 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

37 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

38 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

39 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

40 TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜ
GÜNCEL BANKACILIK VERİLERİ VE SEKTÖRÜN KONUMU

41 KASIM 2000 ŞUBAT 2001 BANKACILIK KRİZİ
KRİZİN ÖNCESİ PARA POLİTİKASI BANKALARIN ALDIĞI RİSKLER KRİZ SONRASI

42 BASEL II VE BANKACILIK SEKTÖRÜNE ETKİLERİ
BASEL II = RİSK ÖLÇÜMÜ 1988 BASEL I : KREDİ RİSKİ PİYASA RİSK 2004 BASEL II KREDİ RİSKİ ÖLÇÜM YÖNTEMLERİ DEĞİŞTİ OPERASYONEL RİSK DAHİL EDİLDİ PİYASA RİSKİ BÜYÜK ORANDA AYNI KALDI NE ZAMAN UYGULANMAYA BAŞLAYACAK TÜRKİYEDE BASEL I UYGULANIYOR BASEL II’YE 2009 YILINDA GEÇİLECEK SEKTÖRE ETKİLERİ NELERDİR. SERMAYE YETERLİĞİNE ETKİSİ PORTFÖY YAPISINA ETKİSİ KOBİ KREDİLERİNE ETKİSİ

43 GENEL MÜDÜRLÜK BİRİMLERİ
PAZARLAMA GRUBU BİREYSEL PAZARLAMA KURUMSAL / TİCARİ PAZARLAMA KREDİLER GRUBU MALİ TAHLİL KREDİLER TAHSİS RİSK İZLEME SORUNLU KREDİLER OPERASYON GRUBU KREDİLER OPERASYON HAZİNE DIŞ İŞLEMLER MUHASEBE DENETİM GRUBU RİSK YÖNETİMİ TEFTİŞ KURULU İÇ KONTROL DESTEK GRUBU İNSAN KAYNAKLARI SİSTEM GELİŞTİRME İDARİ İŞLER SİSTEM DONANIM YAZILIM GELİŞTİRME

44 BİREYSEL PAZARLAMA PAZARLAMA GRUBU
BİREYSEL ÜRÜN VE HİZMETLERİNE İLİŞKİN HEDEF VE POLİTİKALARIN BELİRLENMESİ YAPILACAK PROJELER, ŞUBE VE MÜŞTERİ ZİYARETLERİ İLE BU HEDEFLERİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİNE YÖNELİK PAZARLAMA ÇALIŞMALARININ YÜRÜTÜLMESİ BELİRLENEN PERİYOTLAR HALİNDE ŞUBE VE BİREYSEL PAZARLAMA KADROLARI BAZINDA PERFORMANSLARININ TAKİBİ VE RAPORLANMASI ŞUBELERDEN / MÜŞTERİLERDEN GELEN ÜRÜN VE PROJELERE YÖNELİK GÖRÜŞ VE ÖNERİLERİN DEĞERLENDİRİLMESİ.

45 KURUMSAL / TİCARİ PAZARLAMA
PAZARLAMA GRUBU KURUMSAL / TİCARİ PAZARLAMA BANKANIN KURUMSAL VE TİCARİ KREDİ ENSTRÜMANLARNIN PAZARLANMASI VE KAYNAK BULUNMASINA YÖNELİK TÜM İŞLEMLER. ŞUBE TALEPLERİNİN DEĞERLENDİRİLMESİ ŞUBE PERFORMANS ÖLÇÜLMESİ

46 MALİ TAHLİL VE İSTİHBARAT
KREDİLER GRUBU MALİ TAHLİL VE İSTİHBARAT KREDİ BAŞVURUSUNDA BULUNAN FİRMALARIN KREDİ DEĞERLİLİĞİNİ ÖLÇMEK VE RAPORLAMAK

47 KREDİLER TAHSİS KREDİLER GRUBU
KREDİ TAHSİS İŞLEMLERİNİ BANKALAR KANUNU VE YÜRÜRLÜKTEKİ İÇ VE DIŞ MEVZUATLAR UYARINCA ETKİN BİR ŞEKİLDE GERÇEKLEŞTİRİLMESİ İÇİN GEREKLİ YÖNLENDİRME VE ORGANİZASYON İŞLEMLERİNİ GERÇEKLEŞTİRİR.

48 KREDİLER GRUBU RİSK İZLEME SEYYAL KREDİLERİN TEMERRÜDE DÜŞMEDEN ÖNCE TAHMİN EDİLMESİ VE TEMERRÜT TEHLİKESİ OLAN KREDİLERİN TASFİYE EDİLMESİ

49 SORUNLU KREDİLER KREDİLER GRUBU
KURUMSAL DÜZEYDE OLUŞAN RİSKLERİN TAKİBİ, VADESİNDE TAHSİLİNE ÇALIŞILMASI, VADESİNDE ÖDENMEYEREK SORUNLU HALE GELMİŞ ALACAKLARIN TAHSİL VE TASFİYESİ, KANUNİ TAKİPTEKİ KURUM ALACAKLARIYLA İLGİLİ TOPLAM KARŞILIKLARIN TAKİP EDİLEREK KARŞILIK AYRILMASI FAALİYETLERİ.

50 KREDİLER OPERASYON OPERASYON GRUBU
TÜM KREDİLERİN GENEL MÜDÜRLÜK VE ŞUBE OPERASYONEL İŞLEMLERİNİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİ

51 HAZİNE-FON YÖNETİMİ OPERASYON GRUBU
YTL VE DÖVİZ TÜM ANKES HAREKETLERİ, TAKAS VE EFT İŞLEMLERİ İLE YURTİÇİ VE YURT DIŞI MUHABİR BANKALAR NEZDİNDEKİ HESAPLARIN KONTROL VE YÖNETİM İŞLEMLERİ.

52 DIŞ İŞLEMLER OPERASYON GRUBU
ULUSLAR ARASI KURALLAR ÇERÇEVESİNDE HER TÜRLÜ İTHALAT, İHRACAT, GÖRÜNMEYEN İŞLEMLER, DIŞ GARANTİLER VE BUNLARA DAYANILARAK VERİLECEK TEMİNAT MEKTUPLARI GİBİ DIŞ TİCARET İŞLEMLERİNİN YERİNE GETİRİLMESİ VE BU DOĞRULTUDA GEREKLİ KOORDİNASYONUN VE BİLGİLENDİRMENİN SAĞLANMASI.

53 MUHASEBE OPERASYON GRUBU
KURUMUN GENEL MÜDÜRLÜK VE ŞUBELER NEZDİNDEKİ TÜM İŞLEMLERİNİN MALİ MEVZUATA VE MUHASEBE İLKELERİNE UYGUN BİR ŞEKİLDE YERİNE GETİRİLMESİ, TÜM MALİ TABLOLARIN VE BÜTÇELERİN HAZIRLANMASI VE MALİ KONTROLÜ.

54 RİSK YÖNETİMİ DENETİM GRUBU
BANKANIN PİYASA, KREDİ VE OPERASYONEL RİSKLERİNİN ÖLÇÜLMESİ SERMAYE YETERLİLİK RASYOSUNUN HESAPLANMASI İLE BDDK’YA GEREKLİ RAPORLAMALARIN YAPILMASI

55 TEFTİŞ KURULU DENETİM GRUBU
BANKANIN FAALİYETLERİNİN YASAL VE İÇ MEVZUATA GÖRE GERÇEKLEŞTİRİLMESİNİN SAĞLANMASI AMACIYLA, GENEL MÜDÜRLÜK VE ŞUBELERİNİN YÖNETİM KURULU ADINA TEFTİŞ, İNCELEME VE SORUŞTURMA YÖNTEMLERİ İLE DENETLENMESİ

56 İNSAN KAYNAKLARI DESTEK GRUBU
İNSAN KAYNAKLARI PLANLAMASI, İŞE ALMA VE YERLEŞTİRME, PERSONEL ÖZLÜK İŞLERİ, KURUM TÜM EĞİTİM İHTİYAÇLARININ PLANLANMASI VE KARŞILANMASI PERFORMANS DEĞERLEME VE ÜCRETLENDİRME İŞLEMLERİ, KARİYER PLANLAMA.

57 SİSTEM GELİŞTİRME DESTEK GRUBU
ORGANİZASYON ALT YAPISININ KURULMA-SI, İŞLETİLMESİ VE GELİŞTİRİLMESİ, BU DOĞRULTUDA İŞ, SÜREÇ VE ÖRGÜT ANALİZLERİNİN YAPILMASI. BANKACILIK SİSTEMLERİNİN ALTYAPISININ ELİŞTİRİLMESİ AMACIYLA; BİRİM VE ŞUBELERDEN GELEN TALEPLERİN DEĞERLENDİRİLMESİ, ANALİZİ, TEST SENARYOLARININ HAZIRLANMASI VE TESTLERİNİN YAPILMASI. KALİTE YÖNETİM SİSTEMİNİN ISO 9000 STANDARTLARINA GÖRE KURULMASI VE İŞLETİLMESİ

58 ŞUBECİLİK ŞUBE MÜDÜRÜ OPERASYON BİREYSEL MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ
%70 Pazarlama, % 30 Yönetim/Denetim OPERASYON ŞUBE CARİ HESAPLAR GİŞE TAHSİLDAR KAMBİYO BİREYSEL MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ KURUMSAL / TİCARİ MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ

59 Mülakatta İçeriği ve Sorular
Beyin Fırtınası (Brain Storm) Mülakatları İlgi Analizi : Neden? Niçin? Güncel Ekonomik Sorular Genel Ekonomik Veriler Bankacılık Krizleri Kurum İle İlgili Sorular Kaç Kişi Kaç Şube Aktif Büyüklük Sektördeki yeri Teorik Bilgi : Bankacılık ve Finans Teorisi Kişilik Tahlili Güçlü ve Zayıf Yönler Beğendiğiniz Yönleriniz

60 www.bddk.org.tr www.tbb.gov.tr www.bloomberg.com www.bankaciyiz.biz